使用例
お客さまとシミュレーション開始
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今日は他のお客様からのご紹介で、初めてのアポイント、家族構成等を伺いながら、ELPSⅡでライフプランのシミュレーションを開始。 夫35歳 大手商社に勤めるサラリーマン 妻32歳 専業主婦、 子供 5歳と2歳 結婚7年目の幸せな家庭 |
| 既にマンションを購入しており、毎月のローンを払いながら、着実に貯金をしている。 子供二人を、大学に行かせるつもりだが、シミュレーション上は問題なし。 生活資金余裕度判定も、緑色。問題なしか・・・ |  |
もし仮に、ご主人に不測の事態が起きたら・・・
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ELPSⅡで「死亡ケース」をシミュレーション 困った。収入は僅かながらの遺族年金があるだけ、それなのに、子供の成長に伴って、学費負担が大きくなるばかり、当然、金融資産もマイナスになるばかり。 もちろん、生活資金余裕度も赤ランプ。 万が一とのこととはいえ、お二人も困られた様子。 |
万が一の時の為に、ELPSⅡで生命保険をシミュレーション。
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ご主人の年収や、お子様の養育費を考慮し、収入保障保険と、終身保険に入ると、どうなるかELPSⅡでシミュレーション。 収入保障保険、300万円/年と終身保険1,000万円に加入すると、状況は大幅に改善されることが分った。 （左下のグラフと真下のグラフを比べてみると一目瞭然） |
具体的な生命保険商品について提案することに
